MASTER. Gestion de patrimoine. Domaine : Droit, Economie, Gestion. Mention : Comptabilité-finance. Organisation : Ecole Universitaire de Management

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1 MASTER Gestion de patrimoine Domaine : Droit, Economie, Gestion Mention : Comptabilité-finance Organisation : Ecole Universitaire de Management Lieu de formation : Les cours ont lieu, sauf précision contraire, au Pôle tertiaire, 2 avenue Léon-Blum à Clermont-Ferrand. Niveau d'entrée : BAC+3 Durée des études : 2 ans

2 DESCRIPTION OBJECTIFS L'objectif est de former des cadres de haut niveau dans le domaine du Conseil Patrimonial en leur apportant les connaissances économiques, juridiques, fiscales et financières nécessaires pour exercer ce métier particulièrement exigeant. Pour ce faire, les étudiants acquièrent les bases théoriques et pratiques de la finance en première année de Master, avant d'approfondir, en deuxième année, leurs connaissances dans le domaine de la gestion patrimoniale. Toutefois, au-delà des connaissances techniques, il est indispensable que le candidat à la profession de conseiller patrimonial possède un «talent» essentiel, le sens du contact humain, car il s'agit d'organiser la relation entre une personne et les biens qu'elle possède afin qu'elle en retire la plus grande satisfaction possible. La formation représente 830 heures de cours en deux ans, réparties comme suit : 430 heures en première année de Master et 400 heures en deuxième année de Master (voir Programme de la formation). Les étudiants doivent effectuer un stage à la fin de chaque année de Master. COMPETENCES VISEES Grâce à la formation pluridisciplinaire reçue, le titulaire du Master Finance spécialité Gestion de Patrimoine possède des connaissances approfondies et une maîtrise des techniques relatives : au fonctionnement des marchés de capitaux et à la gestion individuelle et collective de l'épargne, à la gestion civile du patrimoine, à la gestion fiscale du patrimoine, des successions, de la transmission d'entreprises ainsi qu'à la conception et à la mise en œuvre de stratégies patrimoniales fondées sur l'application des règles de l'ingénierie patrimoniale à des cas pratiques de synthèse proposés par de nombreux intervenants professionnels. ADMISSION CONDITIONS D'ADMISSION Le Master est ouvert au titre de la formation initiale et de la formation professionnelle continue. Première année de Master Pour assurer un encadrement optimal des étudiants lors des cours, des travaux de groupe, des stages l'effectif de la promotion en première année de Master est fixé à une cinquantaine d'étudiants. Les semestres 1 et 2 de cette première année (parcours «Finance») sont communs aux spécialités «Marchés financiers» et «Gestion de patrimoine». Pour entrer en Master, le candidat doit fournir : un dossier retraçant son parcours universitaire, ses résultats au Score IAE Message (voir Le Score IAE-Message (SIM) mesure les aptitudes et les prérequis des candidats dans quatre domaines fondamentaux pour de futurs managers : culture générale, économique et managériale ; compréhension et expression écrite en français ; raisonnement logique et numérique ; compréhension et expression écrite en anglais. Il n'y a pas de notion de réussite au Score IAE-Message, qui n'est pas un concours. Il n'y a donc pas de classement. Ce score constitue un des éléments d'appréciation de la candidature parmi d'autres. Il permet de recruter des étudiants dans des «filières à accès limité» de façon homogène et équitable.

3 Deuxième année de Master Ouverte au titre de la formation initiale et de la formation professionnelle continue, cette formation s'adresse aux jeunes diplômés de l'enseignement supérieur désireux de se former à la gestion de patrimoine, ainsi qu'aux cadres désirant structurer leurs connaissances et/ou évoluer vers des postes de plus grandes responsabilités dans le domaine du conseil patrimonial. En formation initiale, chaque promotion est constituée de 30 étudiants maximum. Les candidats doivent avoir validé la première année du Master Finance ou être titulaires d'un des diplômes suivants : Master 1ère année en Gestion, Economie, Droit, AES, Ecole Supérieure de Commerce, Institut d'etudes Politiques, ou tout autre diplôme jugé équivalent. Les cadres d'entreprise (en activité ou en recherche d'emploi) ne disposant pas des diplômes requis peuvent se porter candidats au titre de la procédure de Validation des Acquis (VAP / VAE). Vous trouverez ci-après des informations concernant le processus de recrutement : Recrutement en formation initiale et «jeunes professionnels». Une présélection est faite sur dossier début juin. Au cours du mois de juin, les candidats présélectionnés passent un entretien devant un jury composé d'universitaires, de professionnels et d'étudiants de la promotion sortante. Recrutement en formation professionnelle continue. Les personnes intéressées sont invitées à prendre contact avec le Département Formation Continue. INSCRIPTION Le Master sera proposé par l'ecole universitaire de management de l'université d'auvergne, comme l'une des trois spécialités de sa mention "Comptabilité Finance". Les candidatures se font en ligne sous CIELL2 : Les résultats seront également publiés dans CIELL2. Pour plus d'informations, le thierry.boissonnade@udamail.fr : secrétariat est assuré par Thierry BOISSONNADE, ECOLE UNIVERSITAIRE DE MANAGEMENT Service Scolarité 2 Avenue Léon Blum- B.P CLERMONT-FERRAND CEDEX 1 tél: ORIENTATION POURSUITE D'ETUDES Le Master est une formation menant à une qualification et à une insertion professionnelle de haut niveau. Il peut préparer également, via les études doctorales, à la recherche. En deuxième année de Master, les étudiants qui souhaitent intégrer l'école doctorale «Droit Économie Gestion» ont la possibilité de s'inscrire au DU «Méthodes de recherche en sciences de gestion».. DEBOUCHES PROFESSIONNELS L'activité de Gestionnaire de Patrimoine peut s'exercer dans différents types de structures telles que les établissements bancaires et d'assurance, la banque privée, le notariat, les cabinets de conseil patrimonial indépendants, d'expertise comptable, etc. Les types d'emploi accessibles sont : Conseiller en Gestion de Patrimoine Conseiller en Développement de Patrimoine Conseiller en Patrimoine Financier Chargé(e) d'affaires Patrimoniales

4 Gestionnaire de Patrimoine Conseiller en Gestion Privée Pour accéder aux enquêtes portant sur le devenir des diplômés, rendez-vous sur le site de l'université d'auvergne : INTERNATIONAL ETUDES A L'ETRANGER En première année de Master, les étudiants ont la possibilité d'effectuer un ou deux semestres d'études dans une des universités étrangères partenaires de la Faculté des Sciences Économiques et de Gestion : Universita di Roma Tre, Universidad de Oviedo, Universität Regensburg, Central European University de Budapest, University of Oklahoma, Drake University, Université de Sherbrooke, etc. Les étudiants qui souhaitent effectuer un séjour d'études à l'étranger doivent candidater sur le site Internet de l'ecole Universitaire de Mangement. PROGRAMME DE LA FORMATION CM 45h CM 24h 8 CM 42h TD 18h 8 UE 3 : Finance de marché I Marchés d'actifs Mode de détention de l'épargne CM 45h CM 24h 8 UE 4 : Méthodologie I Anglais et/ou LV2 Module d'insertion professionnelle TD 30h TD 21h TD 9h UE 5 : Finance de marché II Finance et valeur (en français et en anglais) Gestion de portefeuille (en français et en anglais) CM 42h TD 9h UE : Financement et développement Financement bancaire Ingénierie sociétaire CM 51h TD 9h CM 30h UE : Outils quantitatifs et fiscaux Statistiques et économétrie appliquées à la finance Fiscalité de l'épargne CM 42h TD 9h Semestre 1 UE 1 : Gestion et contrôle Gouvernance d'entreprise Conformité et risques UE 2 : Gestion financière Diagnostic économique et financier Choix d'investissements Semestre 2

5 CM 9h TD 51h TD 21h CM 9h TD 9h TD 21h - 4 Semestre 3 UE 1 : Fondements économiques et financiers de la gestion de patrimoine Marché des obligations et des titres de créance Analyse économique des marchés d'actifs Marché des actions et produits dérivés Méthodologie du conseil patrimonial Méthodologie de la recherche CM 51h CM 18h CM 18h CM 3h 9 UE 2 : Gestion civile du patrimoine Les régimes matrimoniaux La gestion civile des actifs des incapables La protection du conjoint survivant Les libéralité entre vifs Les successions L'indivision CM 4h CM 18h UE 3 : Gestion individuelle et collective de l'épargne Évaluation des paramètres patrimoniaux Produits financiers Assurance-vie: aspects économiques et financiers Assurance-vie: aspects juridiques CM 40h UE 4 : Patrimoine et fiscalité Grands principes de fiscalité directe Gestion fiscale du patrimoine (Revenus fonciers + IR pratique) Gestion fiscale des successions L'ISF CM 49h CM 20h CM 9h UE 5 : Stratégies patrimoniales Stratégie patrimoniales et immobilières : étude de cas Le démembrement de propriété Les sociétés civiles Droit international privé CM 55h UE : Gestion patrimoniale du chef d'entreprise Introduction à l'analyse financière La gestion des droits sociaux Stock option - attribution gratuite d'actions La transmission d'entreprise à titre onéreux La transmission d'entreprise à titre gratuit CM 4h CM 3h CM 12h CM 12h UE : Pratique de l'ingénierie patrimoniale Etude de cas patrimoniaux CM 3h CM 3h 8 Semestre 2 UE 8 : Méthodologie II Anglais et/ou LV2 Séminaires de recherche Informatique appliquée avec VBA UE 9 : Stage en entreprise de 3 à 5 mois Semestre 4

6 Semestre 4 UE 8 : Méthodologie de la Gestion de patrimoine Règles déontologiques du conseil patrimonial Principes de l'allocation d'actifs Négociation vente et gestion de la relation client Valorisation de la recherche Langue vivante : Anglais financier et patrimonial CM 58h CM 12h CM 2h CM 3h CM 10h 10 LES PLUS DE LA FORMATION Les formations proposées sont délivrées dans le cadre de l'école Universitaire de Management de l'université d'auvergne (Réseau IAE) qui regroupe les masters de gestion. L'École Universitaire de Management a pour principale mission de former les futurs cadres de gestion et de les préparer à différents métiers du Management. L'École Universitaire de Management propose ainsi des formations de haut niveau, avec une gamme de masters qui permet des orientations et des débouchés professionnels variés. Toutes les filières ont la même perspective : l'insertion professionnelle de leurs étudiants. Dans cette optique, l'école Universitaire de Management (Réseau IAE) a su développer des formations en collaboration avec les entreprises, les impliquer afin qu'elles apportent leurs savoir-faire et leurs expériences, tisser des liens avec les organismes professionnels. Chaque Master permet à ses étudiants de se confronter aux outils et aux méthodes propres à sa spécialité mais aussi avec la réalité du terrain. Selon le cas, ce sera au travers d'un stage alterné ou de fin d'études, de l'apprentissage ou d'un contrat de professionnalisation. En rejoignant le millier d'étudiants inscrits chaque année à École Universitaire de Management de l'université d'auvergne (Réseau IAE), vous développerez votre potentiel et vos compétences : vous assurez votre avenir professionnel. En première année de Master: Les étudiants bénéficient de méthodes pédagogiques variées qui leur permettent d'acquérir toutes les bases de la finance, nécessaires à l'exercice de leurs métiers futurs. Le module d'insertion professionnelle proposé au semestre 1 prépare et facilite l'immersion en entreprise prévue au semestre 2 au travers d'un stage d'une durée de 3 à 5 mois. Ce stage se déroule au sein d'organismes (banques, compagnies d'assurance, cabinets de conseils, administrations publiques, collectivités territoriales, etc.) partenaires de longue date. En deuxième année de Master, la spécialité «Gestion de Patrimoine» présente de nombreux attraits: Elle est classée parmi les meilleures au plan national, tant par le monde professionnel de la banque et de l'assurance que par celui des conseillers indépendants, des cabinets de recrutement et de la presse nationale professionnelle et grand public (L'Express, Le Figaro, Capital, Le Nouvel Observateur, Gestion de fortune, L'As Patrimonial, la Tribune de l'assurance, etc.). Elle est d'ailleurs placée par le Classement SMBG parmi les meilleures formations françaises, avec l'attribution de 4 étoiles. Un module «Entreprises» spécialement consacré à la présentation des métiers de la Gestion de Patrimoine et de leurs conditions d'exercice dans différentes structures :banques, cabinets indépendants, etc. Ce module, qui se déroule chaque année au cours des deux premières semaines du mois de décembre, permet aux étudiants de rencontrer des professionnels de la gestion de patrimoine ainsi que des services de recrutement, qui se déplacent spécialement à ClermontFerrand afin de leur proposer des stages, lesquels débouchent le plus souvent sur des propositions d'embauche. La reconnaissance de la qualité du diplôme par le monde professionnel se traduit par des offres d'emploi dont le nombre excède largement celui des diplômés.

7 L'association des étudiants et anciens étudiants du DESS / Master Professionnel Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand / AGPC. Les étudiants et anciens étudiants de la formation sont regroupés au sein d'une association très active dénommée «AGPC» (Association des anciens étudiants du DESS / Master Gestion de Patrimoine de Clermont-Fd). Site internet :

8 CONTACTS RESPONSABLE DE FORMATION RESPONSABLE DE MENTION Benoit RAYNAUD Mohamed AROURI Maître de Conférences 2 avenue Léon Blum TSA ClermontFerrand CEDEX 1 Benoit.RAYNAUD@udamail.fr FORMATION CONTINUE Morgane BOURDASSOL Jean-Marin SERRE Professeur des Universités 2 avenue Léon Blum TSA ClermontFerrand CEDEX 1 j-marin.serre@udamail.fr 2, Avenue Léon BLUM, 3000 CLERMONTFERRAND Cedex Tél morgane.bourdassol@udamail.fr Service Commun de Formation Continue Lionel TIXIER lionel.tixier@udamail.fr VAE, VAP, VES Tél formation-continue.uda@udamail.fr SCOLARITÉ Thierry BOISSONNADE 2 avenue Léon Blum, 3000 Clermont-Ferrand Tél thierry.boissonnade@udamail.fr Ecole Universitaire de Management Pôle tertiaire - Site Rotonde 2 avenue Léon-Blum - TSA CLERMONT-FERRAND CEDEX 1 Tél. : management.u-clermont1.fr/