Fonds Jantzi RBC. Investissement. Des choix socialement responsables pour votre portefeuille de placements

Transcription

1 Investissement Pour plus de renseignements sur les fonds Jantzi RBC, veuillez vous adresser à votre conseiller ou visiter Fonds Jantzi RBC Des choix socialement responsables pour votre portefeuille de placements Les placements en fonds communs peuvent entraîner des commissions, des frais de suivi et des frais et dépenses de gestion. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leurs rendements antérieurs ne sont pas nécessairement répétés. Les fonds RBC sont offerts par RBC Gestion d Actifs Inc. et distribués par des courtiers autorisés. Marque déposée de la Banque Royale du Canada. Utilisation sous licence RBC Gestion d Actifs Inc., Jantzi Social Index est une marque déposée de Jantzi Research Inc. mc Best-of-Sector et Jantzi Research sont des marques déposées de Jantzi Research Inc (06/2007)

2 2 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 15

3 14 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 3 Le bon choix pour aujourd hui. Le bon choix pour demain. Le bon choix pour aujourd hui. Le bon choix pour demain. RBC Gestion d Actifs s engage à proposer des solutions qui offrent valeur et choix. C est pour cela que les fonds Jantzi RBC représentent un excellent choix de placement pour vous donner le potentiel nécessaire pour atteindre vos objectifs financiers à long terme, tout en vous souciant des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance. Pour savoir si les fonds Jantzi RBC vous conviennent, adressez-vous à votre conseiller ou visitez pour obtenir plus de renseignements. Un bon placement est un placement qui vous aide à atteindre vos objectifs financiers. Mais pouvez-vous atteindre ces objectifs et prendre en compte de manière spécifique des préoccupations de plus grande envergure, comme la préservation de l environnement, la responsabilité sociale et la bonne gouvernance des entreprises? C est maintenant possible. RBC Gestion d Actifs, en partenariat avec Jantzi Research, chef de file canadien de la sélection de placements socialement responsables, a créé la première gamme de fonds communs de placement qui utilise à la fois le processus de sélection de Jantzi et la stratégie de gestion des placements de RBC Gestion d Actifs. Son processus Best-of-Sector mc permet de repérer, parmi les sociétés de chaque secteur, celles qui ont recours aux meilleures pratiques. Les fonds Jantzi RBC vous procurent l expertise éprouvée de RBC Gestion d Actifs ainsi que la satisfaction de savoir que vos choix de placement tiennent compte des questions de responsabilité sociale.

4 4 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 13 Qu entend-on par placements socialement responsables? Les placements socialement responsables tiennent compte de facteurs liés à la préservation de l environnement, à la responsabilité sociale et à la bonne gouvernance des entreprises, tout en faisant intervenir une analyse traditionnelle des placements. Ce processus vous permet de faire des placements qui correspondent autant à vos objectifs financiers qu à vos valeurs personnelles. Jantzi Research et RBC Gestion d Actifs travaillent ensemble Tout d abord, Jantzi Research utilise son processus de sélection Best-of-Sector pour établir une liste des actions dans chaque secteur qui répondent à ses critères en matière de préservation de l environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. Ensuite, RBC Gestion d Actifs utilise son processus de sélection multidisciplinaire pour déterminer les titres qui feront partie de chaque fonds. Les portefeuilles feront l objet d une surveillance permanente pour s assurer que les titres qui composent les fonds Jantzi RBC continuent d être les meilleurs de leur secteur. Il en résulte une série de fonds qui peuvent vous permettre de faire fructifier votre avoir à long terme, tout en vous donnant l assurance de savoir qu une méthode de sélection qui tient compte de critères de responsabilité sociale a été utilisée pour choisir les placements. RBC Gestion d Actifs Avec plus de 75 millions d actifs sous gestion* et des bureaux à Toronto, New York, Londres et Hong Kong, RBC Gestion d Actifs est l un des plus importants gestionnaires de fonds du Canada, auquel les investisseurs font confiance. Nous offrons une vaste gamme de solutions et de services de placement pour répondre aux besoins des investisseurs privés et institutionnels, dont des fonds communs de placement, des fonds en gestion commune et des portefeuilles gérés séparément. En 2007, Lipper Inc. a remis à la famille de fonds de RBC Gestion d Actifs le prix du «meilleur groupe de fonds» au Canada. Ce prix prestigieux fait partie d un programme mondial organisé dans 21 pays pour récompenser l excellence en matière de gestion des placements. Notre processus multidisciplinaire de sélection de titres combine les avantages d une analyse rigoureuse des placements et l expertise de professionnels des placements hautement qualifiés pour repérer les titres qui offrent un excellent potentiel de placement à long terme. L efficacité de ce processus est illustrée par la performance à long terme, la meilleure du secteur, que nous avons offerte aux investisseurs. * Au 31 mars 2007

5 12 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 5

6 6 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 11 ÉTAPE 1 Évaluation de la responsabilité sociale Jantzi Research se base sur plus de 100 indicateurs de performance dans les domaines de l environnement, de la responsabilité sociale et de la gouvernance pour analyser un vaste univers d actions. Les placements socialement responsables sont-ils un bon choix pour vous? Les fonds Jantzi RBC répondent aux besoins des investisseurs qui : > > > > estiment que la responsabilité sociale devrait être l un des principaux points à considérer dans les décisions de placement ; désirent investir dans des sociétés qui se distinguent au sein de leur secteur selon les critères indépendants de responsabilité sociale de Jantzi Research ; veulent profiter de l expertise de RBC Gestion d Actifs, l un des plus grands gestionnaires de placements du Canada ; veulent choisir, pour la totalité ou une partie de leur portefeuille, une solution de placement socialement responsable. ÉTAPE 2 ÉTAPE 3 Méthodologie Best-of-Sector En fonction de l analyse de Jantzi Research, les actions de chaque secteur sont classées selon leur performance. Le processus de sélection élimine les sociétés qui, par rapport à leurs concurrentes, ont de mauvaises pratiques environnementales, sociales et/ou de gouvernance. ÉTAPE 4 Analyse financière RBC Gestion d Actifs procède à une analyse multidisciplinaire des sociétés qui affichent le meilleur rendement. Elle s intéresse particulièrement à celles dont les fondamentaux financiers sont supérieurs à la moyenne et prend en considération des facteurs généraux comme les tendances économiques, les taux d intérêt, les perspectives de bénéfices, les valorisations et le cours des actions. Portefeuille de fonds Cette démarche aboutit à un portefeuille de fonds conçu en utilisant le processus de sélection de Jantzi Research, qui fait appel à des critères de responsabilité sociale, et l expertise en matière de placement de RBC Gestion d Actifs pour former les fonds Jantzi RBC.

7 10 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 7 Sélection des placements en fonction de la responsabilité sociale et du rendement Un processus en plusieurs étapes permet de s assurer que les sociétés dans lesquelles les fonds Jantzi RBC investissent sont les meilleures de leur secteur pour ce qui est de la responsabilité sociale et présentent un excellent potentiel de rendement. Si ces critères répondent à vos besoins et à vos préoccupations, les fonds Jantzi RBC sont un bon choix pour vous. Points saillants Chef de file pour le choix qu elle offre aux investisseurs, RBC Gestion d Actifs tient à répondre aux besoins de ceux qui veulent investir de façon socialement responsable. Les trois fonds Jantzi RBC investissent uniquement dans des sociétés très bien notées au sein de leur secteur du point de vue du respect de l environnement, de la responsabilité sociale et de la gouvernance d entreprise. Le Fonds actions canadiennes Jantzi RBC est orienté sur les placements en actions du Canada. Il vise la croissance du capital à long terme en investissant essentiellement dans les actions de grandes sociétés canadiennes. Il peut aussi investir à l étranger. Le Fonds équilibré Jantzi RBC investit dans un ensemble diversifié d actions et de titres d emprunt de sociétés du monde entier. Il vise la croissance du capital et l obtention d un revenu moyen. Son portefeuille se compose essentiellement d actions, d obligations et de titres d emprunt à court terme. Le Fonds actions mondiales Jantzi RBC donne accès à des placements diversifiés en actions à l étranger. Il investit principalement dans les actions de sociétés qui exercent leurs activités à l échelle mondiale, dans une multitude de secteurs.

8 8 Placements socialement responsables Fonds Jantzi RBC 9 Jantzi Research Jantzi Research est une société de placement indépendante, fondée en La société évalue et surveille la performance de titres mondiaux en matière d environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance. La méthodologie Best-of-Sector de Jantzi Research est l approche la plus reconnue sur le marché canadien des placements. Elle fait une analyse complète d environ 300 sociétés et fiducies de revenu du Canada et, dans le cadre de partenariats stratégiques, se penche aussi sur les sociétés de l indice Russell 3000 (États-Unis) et de l indice mondial MSCI. Michael Jantzi, président et fondateur de Jantzi Research, collabore de près avec le secteur des placements pour définir des politiques qui tiennent compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. En l an 2000, il a lancé le Jantzi Social Index 1, indice d actions ordinaires pondéré selon la capitalisation boursière de 60 sociétés canadiennes qui satisfont à des critères généraux d ordre social et environnemental. Michael est coauteur de The 50 Best Ethical Stocks for Canadians: High Value Investing, publié par McMillan Canada. Il siège également au conseil d administration de KLD Research & Analytics, Inc., société indépendante de recherche en placement qui procure des outils de gestion aux professionnels qui intègrent les considérations d ordre environnemental et social ainsi que les pratiques de gouvernance dans leurs décisions de placement. Michael a également siégé au conseil d administration de la Social Investment Organization du Canada.